público-alvo
objetivo
Profissionais de instituições financeiras que atuam em transações cambiais em suas diversas fases e naturezas, que requerem pagamentos e recebimentos entre residentes no País e residentes no exterior.
Níveis organizacionais: Tático e Operacional.
Dotar os participantes de informações e conhecimentos sobre:
- Os conceitos e os procedimentos operacionais aplicáveis aos pagamentos e às liquidações verificadas nas transações internacionais, por intermédio dos sistemas e canais bancários existentes em nível mundial, em seus diversos níveis e estágios.
- As práticas bancárias internacionais que devem ser observadas no relacionamento com bancos correspondentes no exterior.
- Os procedimentos que devem ser observados na utilização de listas restritivas internacionais, para fins de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo que afetam, nos seus diversos níveis e regiões
1. O mercado global de moedas
- Sistemas Internacionais de pagamentos e de liquidação
- O papel das instituições financeiras bancárias
- Arbitragens e paridades em moeda estrangeira
- Classificação das moedas
- Dados e estatísticas relacionados ao mercado global
de moedas
2.Regras básicas de PLD/FT
- As recomendações do GAFI
- Diligência Devida
- Conheça o seu cliente
- Conheça seu banco correspondente
3.Correspondência bancária internacional
- Conceitos de bancos correspondentes
- Os canais bancários internacionais
- Procedimentos operacionais para expedição e recebimento de ordens de pagamento internacionais
- Os códigos internacionais de pagamento
- O "Bankers Almanac"
- Os programas de Compliance x reguladores internacionais
4.Entendendo os pagamentos internacionais
- O uso dos bancos correspondentes
- O canal bancário
- A rede SWIFT - "Troca de chaves SWIFT"
- Novos métodos de transferências internacionais - DLT "Blockchain" - Ex.: Ripple
- Códigos internacionais:
> BIC SWIFT
> IBAN
> LEI
> Fedwire
> CHIPS UID
> CHAPS Sorte Dode
> Outros.
- Compliance x Riscos:
> Os programas de Compliance x Reguladores
> Diligência Devida
> Conheça seu cliente
> Conheça seu banco correspondente
> Sanções e embargos internacionais
- Indivíduos - terroristas
- Traficantes - armas, pessoas, órgãos humanos, pedras preciosas e animais.
- Empresas;
- Países e empresas - Embargo Total e sanções setoriais -regra 50%
- Embarcações/aeronaves
- Portos/aeroportos
- Produtos controlados e de duplo uso (Dual-Use goods)
- WMD - Armas de desnutrição em massa
- Mis-invoicing - Trade Based Money Laundering (TMBL)
5.Listas Restritivas globais
- GAFI
- OFAC
-FINCEN
- Conselho de Segurança da Nações Unidas
- nião Europeia - ONU
-Banco da Inglaterra
- Lista Europeia
- Os PEPs estrangeiros
- Procedimentos a serem adotados nas situações com ressalvas
6.Melhores Práticas
7.Análise de Casos Práticos
